Tema - Srbija

Bankama pod lupom trećina klijenata!

Narodna banka Srbije je i u ovoj godini uradila analizu aktivnosti banaka u sprečavanju pranja novca.

Na nivou bankarskog sistema, 50,29 odsto klijenata svrstano je u kategoriju nisko rizičnih, 49,41 odsto u klijente srednjeg stepena rizika i 0,30 odsto u klijente visokog stepena rizika. U odnosu na rezultate s kraja prošle godine, došlo je do značajne promene u povećanju broja srednje rizičnih klijenata sa 33,76 na 49,41 odsto. Pojačanu kontrolu transakcija banke primenjuju na klijente visokog stepena rizika, a dve banke i na klijente srednjeg stepena rizika, dok ih dve banke uopšte ne primenjuju.

Iz dostavljenih odgovora NBS, na osnovu upitnika koji je sproveden među bankama, u prvoj polovini ove godine, 15 banaka svoje klijente u procentu od 65 do 99,91 svrstalo je u niskorizičnu grupu, a preostalih 19 banaka u srednje rizičnu grupu, u procentu od 46,16 do 99,85, od ukupnog broja klijenata.

- Sve banke nisu imale jasne kriterijume ni prilikom svrstavanja klijenata u visoko rizičnu grupu - navodi NBS.

- Upitnikom je od banaka traženo da se izjasne o broju stranaka koje nisu državljani Srbije iz visokorizičnih i of-šor zemalja stranih funkcionera, stranaka koje otvaraju račun ili uspostavljaju poslovnu saradnju bez fizičkog prisustva za koje je Uprava za sprečavanje pranja novca zahtevala dodatne podatke.

Za 13 banaka je broj klijenata za koje se na osnovu navedenih kriterijuma pretpostavlja da su potencijalni rizične, bio znatno veći od broja klijenata koje je banka prema odgovoru u Upitniku svrstala u visokorizičnu grupu. U jednom slučaju banka je čak više od 50 odsto svojih klijenata ocenila kao neprihvatljive.